NOTE
今天开始重新学习DeFi协议，下面是听课和检索资料产生的学习笔记

什么是DeFi#

DeFi，全称Decentralized Finance（去中心化金融），是指通过区块链技术实现的一系列金融应用和服务，这些服务绕过了传统的中心化金融机构，如银行、证券公司或支付平台。DeFi的目标是通过智能合约和去中心化网络，提供更安全、透明和可访问的金融服务。

随着区块链技术的发展和普及，DeFi作为一个新兴的金融领域，正在不断演变和成熟。它不仅提供了更多的金融自由和可能性，也带来了对传统金融体系的深刻反思和重新构想。然而，与此同时，DeFi也面临着诸多挑战，包括技术安全性、监管合规性以及市场接受度等。

DeFi的核心特点#

去中心化：DeFi应用运行在分布式的区块链网络上，没有单点故障，也不依赖于任何中心化的机构或个体。
透明性：所有的交易和智能合约的执行都是公开可见的，这增加了系统的透明度和可信度。
不可篡改性：一旦交易被记录在区块链上，就几乎无法被篡改或删除，这保证了数据的真实性和完整性。
智能合约：DeFi应用大量使用智能合约来自动执行预设的规则和条件，无需人为干预。
互操作性：不同的DeFi应用可以通过标准化的协议和代币进行交互，创建更复杂的金融服务和产品。

DeFi在区块链技术中的应用和影响#

应用#

借贷平台：通过智能合约和去中心化的资产托管，用户可以在DeFi平台上进行借贷，无需传统金融机构的介入。
去中心化交易所（DEX）：允许用户直接在区块链上进行代币交易，无需中心化的交易撮合。
支付和汇款：通过区块链的跨境支付和汇款服务，可以大大降低交易成本和时间。
预测市场：利用智能合约创建基于各种事件结果的预测市场。
合成资产和衍生品：通过智能合约模拟传统金融资产的行为，创建合成资产和衍生品。

影响#

对传统金融的挑战：DeFi提供了一种全新的金融服务模式，可能会对传统金融机构构成挑战。
金融包容性：降低了金融服务的门槛，使得更多人能够访问和使用金融服务。
创新驱动：DeFi的快速发展推动了区块链技术和智能合约的创新和应用。
监管挑战：DeFi的去中心化和跨境特性给监管机构带来了新的挑战。
安全性问题：虽然区块链本身被认为是安全的，但DeFi应用仍然可能受到智能合约漏洞、钓鱼攻击等安全威胁。

DeFi借贷#

DeFi借贷是指通过区块链技术实现的去中心化金融借贷。它将传统金融中的中介机构（如银行或其他金融机构）去除，从而实现了用户之间的直接交易。在DeFi借贷中，用户可以将自己的数字资产作为抵押品，向其他用户借款，同时也可以将自己的数字资产提供给借款人，从中获取借款利息。

这种借贷方式的核心是利用区块链技术和智能合约来促进和保障交易的进行。智能合约被用来在借款人和贷款人之间建立和执行交易条款，从而消除了对中心化中介机构的需求。通过这种方式，DeFi借贷能够为用户提供更高效、透明和安全的金融服务。

一些最受欢迎的DeFi借贷平台包括：

MakerDAO：MakerDAO是DeFi领域最为著名的借贷平台之一。用户可以将ETH等数字资产抵押在MakerDAO上，然后借出其稳定币Dai进行交易或其他用途。
Compound：Compound同样是一个基于以太坊的抵押借贷平台，用户可以通过抵押一种代币借出另一种代币。此外，Compound还允许用户将代币存入资金池中以赚取利息。
Aave：Aave提供了去中心化的借贷服务，但与其他平台略有不同。它的闪贷功能主要面向套利交易者而非传统借款人。

去中心化交易所#

去中心化交易所（DEX, Decentralized Exchange）是一个基于区块链技术的交易平台，它不依赖于中心化的机构或个体进行运营和管理。与传统的中心化交易所不同，DEX 通过智能合约和分布式账本来执行交易，从而实现了去中心化、透明性和安全性。

在DEX上进行交易时，用户可以直接与其他用户进行点对点的交易，无需通过中心化的交易所或中介机构。这种交易方式消除了单点故障和中心化风险，同时也提高了交易的隐私性和匿名性。因为所有的交易记录都存储在区块链上，所以交易数据具有不可篡改性和可追溯性。

DEX通常使用自动做市商（AMM）模型和流动性池来提供流动性，使得交易可以更加快速和便捷地完成。此外，DEX还支持各种不同类型的代币交易，包括加密货币、稳定币、合成资产等。

发展历史#

DEX 1.0是去中心化交易所的初级阶段，它的主要特点是实现了基本的去中心化交易功能，允许用户在没有中心化机构干预的情况下进行点对点的资产交易。这一阶段的DEX通常关注于提供基本的交易服务，如订单簿、撮合引擎等，并努力在交易速度、用户体验和安全性方面达到要求。

然而，DEX 1.0在流动性和用户体验方面往往面临挑战。由于去中心化的特性，DEX 1.0通常难以吸引足够的流动性提供者，导致交易对的价格波动较大，交易深度不足。此外，交易速度和用户体验也可能受到区块链性能的限制。

DEX 2.0是在DEX 1.0的基础上进行了显著的改进和创新。它更加注重打造一个综合性的去中心化金融平台，而不仅仅是一个简单的交易所。DEX 2.0通过引入更复杂的金融产品和服务，如流动性挖矿、去中心化借贷、合成资产等，以及优化交易机制和用户界面，来提供更好的流动性和用户体验。

此外，DEX 2.0还致力于通过激励机制和社区治理来推动去中心化金融生态的发展。它通过流动性激励、交易手续费返还等方式吸引更多的用户参与交易和提供流动性。同时DEX 2.0也积极探索社区治理机制，将决策权交给社区成员，以实现更加民主和透明的治理方式。

总的来说，DEX 2.0在功能特点、流动性和用户体验以及对DeFi生态的贡献方面都超越了DEX 1.0，代表了去中心化交易所向更加成熟和多元化的发展方向迈进。

什么是流动性挖矿#

流动性挖矿（Yield Farming）是一种DeFi（去中心化金融）投资策略，用户通过向DeFi协议提供资产的流动性，以获取收益。简单来说，就是用户将他们的加密货币资产存入去中心化交易所的资金池中，为交易对提供流动性，从而赚取交易手续费、治理代币等奖励。

流动性挖矿的收益可以来源于多个方面，例如交易手续费、平台币奖励等。交易手续费是交易者在交易所进行交易时需要支付的费用，而这部分费用会按照一定比例分配给提供流动性的用户。平台币奖励则是某些去中心化交易所为了吸引用户提供流动性而发放的一种奖励，通常以该交易所的平台币形式发放。

流动性挖矿的内在逻辑在于，通过吸引用户向资金池提供流动性，从而快速扩大资金池的规模，增加交易对的流动性，降低交易滑点，提高交易效率。同时，用户也能通过提供流动性获得收益，实现资产增值。

以下是一些知名的去中心化交易所：#

Uniswap：Uniswap是目前最大的去中心化交易所之一，部署在以太坊上，采用自动做市商（AMM）模式提供流动性。
Sushiswap：Sushiswap是另一个基于以太坊的去中心化交易所，与Uniswap类似，但提供了一些额外的功能和激励措施。
PancakeSwap：PancakeSwap是部署在币安智能链（BSC）上的去中心化交易所，提供快速的交易速度和低手续费。
Curve Finance：Curve Finance专注于稳定币和类似资产的交易，提供低滑点和低手续费的交易体验。
Balancer：Balancer是一个可编程的流动性提供平台，允许用户创建自定义的流动性池和交易策略。

Q老师推荐的一些常用的DeFi资讯工具#

Debank#

Debank 是一个多链资产管理平台，旨在为用户提供一个统一的界面来管理他们在不同区块链上的数字资产。它可以帮助用户追踪他们的资产、交易历史、NFT 收藏以及 DeFi 协议的参与情况。Debank 的主要功能包括：

多链支持： 支持包括以太坊、BSC、Polygon 等在内的多个主流区块链。
资产追踪： 实时跟踪用户在不同钱包和交易所的资产。
交易历史查询： 提供详细的交易记录和分析。
NFT 收藏展示： 展示用户所拥有的 NFT 作品。
DeFi 协议数据： 提供 DeFi 协议的收益、风险等数据。

官方网站： https://debank.com/

Foresight News#

Foresight News 是一个专注于区块链和加密货币领域的新闻媒体。它提供最新的行业资讯、技术分析、项目报道以及市场动态。Foresight News 的内容涵盖了区块链技术、DeFi、NFT、元宇宙等多个方面。

官方网站： FN精选 - Foresight News

Chainfeeds.xyz#

Chainfeeds.xyz 是一个区块链数据聚合平台。它通过 API 接口的方式为开发者提供链上数据的访问服务。开发者可以使用 Chainfeeds.xyz 的 API 来构建自己的去中心化应用程序 (dApp) 或数据分析工具。Chainfeeds.xyz 支持多个区块链，并提供丰富的数据类型，包括交易、区块、智能合约、NFT 等。

官方网站： https://chainfeeds.xyz/

目前最好用的浏览器钱包#

What is Rabby Wallet?

Rabby Wallet is an open-source crypto wallet that functions as a browser extension. It’s designed with Decentralized Finance (DeFi) users in mind and offers several features to make interacting with DeFi applications (dApps) smoother and potentially safer.

Key Features:

Multi-chain support: Works with Ethereum and other blockchains compatible with the Ethereum Virtual Machine (EVM).
Security focus: Includes a built-in security rule engine to scan transactions for potential risks before you sign them.
Seamless dApp connection: Automatically switches to the appropriate blockchain network based on the dApp you’re using.
Portfolio tracking: Tracks all your holdings across supported blockchains in one place.
Mobile app: Available for Android devices (iOS availability might be limited depending on region).
Official Website: https://rabby.io/
Google Play Store: https://play.google.com/store/apps/details?id=com.debank.rabbymobile&hl=en_US